Nuevas disposiciones para transacciones en d?es
A fin de evitar que ingresen al sistema financiero recursos provenientes de actividades il?tas, la SHCP defini?a serie de reglas las cuales se publicaron en el DOF del 16 de junio de 2010
Las disposiciones entrar?en vigor en las siguientes fechas:
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Personas f?cas: a partir del lunes 21 de junio
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Personas morales: a partir del martes 14 de septiembre
Consideraciones para personas f?cas
| Si eres: | Monto m?mo que el banco podr?ecibir en efectivo | Tipo de operaciones a las que aplica el l?te |
| Cliente del banco | 4,000 USD | Compra, recepci?e dep?os y pago de cr?tos o servicios, o transferencias o situaci?e fondos |
| Usuario del banco | 300 USD por operaci?ndividual diaria sin exceder de 1,500 USD en el mes | Compra y recepci?el pago de servicios, o transferencias o situaci?e fondos. Excepci?/b> No aplicar?l citado l?te diario trat?ose de operaciones realizadas por extranjeros, en cuyo caso la instituci?ecabar? conservar?opia del pasaporte que acredite su nacionalidad y del documento oficial que acredite su legal estancia en el pa? |
Cuando un usuario realice una operaci?gual o superior a $500.00 d?es americanos, se recabar?documentos de identificaci?ficial.
Los bancos s?podr?recibir de sus Clientes d?es americanos en efectivo, siempre y cuando cuenten con el expediente de identificaci?el Cliente respectivo. En caso contrario, se les dar?l tratamiento de usuarios.
Personas morales
Los bancos no recibir?de personas morales d?es americanos en efectivo, salvo cuando se trate de:
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aquellas cuyo domicilio y principal asiento de negocios se encuentren ubicados en zonas tur?icas con alto flujo de turismo extranjero y con gran dependencia de ingresos de dicho turismo, o en poblaciones localizadas dentro de la franja de 20 kil?ros paralela a la l?a divisoria internacional norte del pa?o en los estados de Baja California o Baja California Sur, en cuyo caso ?amente se podr?ecibir d?es americanos en efectivo hasta por un monto en conjunto por cliente, acumulado en el transcurso de un mes calendario, de $7,000.00; posteriormente, la SHCP dar? conocer las zonas que se considerar?como tur?icas para estos efectos
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representaciones diplom?cas y consulares de gobiernos extranjeros, organismos internacionales e instituciones an?gas a ?os, as?omo instancias gubernamentales encargadas de administrar y disponer de bienes asegurados, decomisados o declarados en abandono o por extinci?e dominio bajo los procedimientos legales aplicables
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otras instituciones de cr?to cuando act?por cuenta propia
Operaciones con personas morales realizadas del 21 de junio al 14 de septiembre de 2010
De realizarse operaciones por montos iguales o superiores a 7,000 d?es americanos, los bancos deber?recabar y conservar los siguientes documentos:
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Descripci?e la actividad en virtud de la cual el Cliente haya obtenido los billetes o monedas utilizados en las operaciones que pretenda celebrar con la Entidad, que incluya la fecha de su realizaci?monto y el tipo de contraparte, y
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Copia de la declaraci?nformativa de operaciones en efectivo que excedieron del equivalente a $100,000 M.N., que el Cliente deba haya presentado ante el SAT (art?los 86, fracci?IX, 97, fracci?I, 145, fracci?, y 154 Ter de la LISR) cuando las operaciones incluidas en dicha declaraci?a hayan sido reportadas a la autoridad fiscal.
