Si vas a abrir una cuenta bancaria o a celebrar un contrato para realizar operaciones de cualquier tipo, considera que la instituci?e cr?to est?bligada a integrar y conservar un expediente de identificaci?el cual deber?eunir los siguientes requisitos:
Expedientes de personas f?cas de nacionalidad mexicana o de nacionalidad extranjera con la calidad migratoria de inmigrante o inmigrado
a) Deber?ontener asentados los siguientes datos:
? apellido paterno, apellido materno y nombre(s) sin abreviaturas;
? fecha de nacimiento;
? pa?de nacimiento;
? nacionalidad;
? ocupaci?profesi?actividad o giro del negocio al que se dedique el Cliente;
? domicilio particular en su lugar de residencia (compuesto por nombre de la calle, avenida o v?de que se trate, debidamente especificada; n?o exterior y, en su caso, interior; colonia o urbanizaci?delegaci?municipio o demarcaci?ol?ca similar que corresponda, en su caso; ciudad o poblaci?entidad federativa, estado, provincia, departamento o demarcaci?ol?ca similar que corresponda, en su caso; c?o postal y pa?;
? n?o de tel?no(s) en que se pueda localizar;
? correo electr?o, en su caso;
? Clave ?ica de Registro de Poblaci? la clave del Registro Federal de Contribuyentes (con homoclave), cuando disponga de ellos, y
? n?o de serie de la Firma Electr?a Avanzada, cuando cuente con ella.
Aunado a lo anterior, trat?ose de personas que tengan su lugar de residencia en el extranjero y, a la vez, cuenten con domicilio en territorio nacional en donde puedan recibir correspondencia dirigida a ellas, la Entidad deber?sentar en el expediente los datos relativos a dicho domicilio, con los mismos elementos que los contemplados en esta fracci?/p>
b) Asimismo, cada Entidad deber?ecabar, incluir y conservar en el expediente de identificaci?espectivo copia simple de, al menos, los siguientes documentos relativos a la persona f?ca de que se trate:
(i) Identificaci?ersonal, que deber?er, en todo caso, un documento original oficial emitido por autoridad competente, vigente a la fecha de su presentaci?que contenga la fotograf? firma y, en su caso, domicilio del propio Cliente.
Para efectos de lo dispuesto por este inciso, se considerar?como documentos v?dos de identificaci?ersonal los siguientes expedidos por autoridades mexicanas: la credencial para votar, el pasaporte, la c?la profesional, la cartilla del servicio militar nacional, el certificado de matr?la consular, la tarjeta ?a de identidad militar, la tarjeta de afiliaci?l Instituto Nacional de las Personas Adultas Mayores, las credenciales y carnets expedidos por el Instituto Mexicano del Seguro Social, la licencia para conducir, las credenciales emitidas por autoridades federales, estatales y municipales y las dem?identificaciones que, en su caso, apruebe la Comisi?Asimismo, respecto de las personas f?cas de nacionalidad extranjera a que se refiere esta fracci?se considerar?como documentos v?dos de identificaci?ersonal, adem?de los anteriormente referidos en este p?afo, el pasaporte o la documentaci?xpedida por el Instituto Nacional de Migraci?ue acredite su calidad migratoria;
(ii) Constancia de la Clave ?ica de Registro de Poblaci?expedida por la Secretar?de Gobernaci?/o C?la de Identificaci?iscal expedida por el Servicio de Administraci?ributaria,, cuando el Cliente disponga de ellas, as?omo de la Firma Electr?a Avanzada, cuando cuente con ella;
(iii) Comprobante de domicilio, cuando el domicilio manifestado en el contrato celebrado por el Cliente con la Entidad no coincida con el de la identificaci? esta no lo contenga. En este supuesto, ser?ecesario que la Entidad recabe e integre al expediente respectivo copia simple de un documento que acredite el domicilio del Cliente, que podr?er alg?ecibo de pago por servicios domiciliarios como, entre otros, suministro de energ?el?rica, telefon? gas natural, de impuesto predial o de derechos por suministro de agua o estados de cuenta bancarios, todos ellos con una antig?d no mayor a tres meses a su fecha de emisi?o el contrato de arrendamiento vigente a la fecha de presentaci?or el Cliente y registrado ante la autoridad fiscal competente, el comprobante de inscripci?nte el Registro Federal de Contribuyentes, as?omo los dem?que, en su caso, apruebe la Comisi?/p>
(iv) Adem?de lo anterior, la Entidad de que se trate deber?ecabar de la persona f?ca una declaraci?irmada por ella, que podr?uedar incluida en la documentaci?e solicitud de apertura de cuenta o de celebraci?e Operaci? en el contrato respectivo y que, en todo caso, la Entidad deber?onservar como parte del expediente de identificaci?el Cliente, en la que conste que dicha persona act?ara esos efectos a nombre y por cuenta propia o por cuenta de un tercero, seg?ea el caso.
En el supuesto en que la persona f?ca declare a la Entidad que act?or cuenta de un tercero, dicha Entidad deber?bservar lo dispuesto en la fracci?I de la presente Disposici?especto del Propietario Real de los recursos involucrados en la cuenta o contrato correspondiente, y
(v) En caso de que la persona f?ca act?omo apoderado de otra persona, la Entidad respectiva deber?ecabar e integrar al expediente de identificaci?el Cliente de que se trate, copia simple de la carta poder o de la copia certificada del documento expedido por fedatario p?co, seg?orresponda, en los t?inos establecidos en la legislaci?om?que acredite las facultades conferidas al apoderado, as?omo una identificaci?ficial y comprobante de domicilio de este, que cumplan con los requisitos se?dos en esta fracci? respecto de dichos documentos, con independencia de los datos y documentos relativos al poderdante;
Expediente de personas morales de nacionalidad mexicana
a) Deber?ontener asentados los siguientes datos:
? denominaci? raz?ocial;
? giro mercantil, actividad u objeto social;
? nacionalidad;
? clave del RFC;
? el n?o de serie de la FIEL, cuando cuenten con ella;
? domicilio (compuesto por calle, n?o exterior y, en su caso, interior, colonia, delegaci? municipio, ciudad o poblaci?entidad federativa y c?o postal);
? n?o(s) de tel?no de dicho domicilio;
? correo electr?o, en su caso;
? fecha de constituci?y
? nombre(s) y apellidos paterno y materno, sin abreviaturas, del administrador o administradores, director, gerente general o apoderado legal que, con su firma, puedan obligar a la persona moral para efectos de la apertura de una cuenta, celebraci?e un contrato o realizaci?e la Operaci?e que se trate.
b) Asimismo, cada Entidad deber?ecabar e incluir en el expediente de identificaci?el Cliente respectivo copia simple de, al menos, los siguientes documentos relativos a la persona moral:
(i) Testimonio o copia certificada del instrumento p?co que acredite su legal existencia inscrito en el registro p?co que corresponda, de acuerdo con la naturaleza de la persona moral, o de cualquier instrumento en el que consten los datos de su constituci? los de su inscripci?n dicho registro, o bien, del documento que, de acuerdo con el r?men que le resulte aplicable a la persona moral de que se trate, acredite fehacientemente su existencia.
En caso de que la persona moral sea de reciente constituci?, en tal virtud, no se encuentre a?nscrita en el registro p?co que corresponda de acuerdo con su naturaleza, la Entidad de que se trate deber?btener un escrito firmado por persona legalmente facultada que acredite su personalidad en t?inos del instrumento p?co que acredite su legal existencia a que se refiere el inciso b) numeral (iv) de esta fracci?en el que conste la obligaci?e llevar a cabo la inscripci?espectiva y proporcionar, en su oportunidad, los datos correspondientes a la propia Entidad;
(ii) C?la de Identificaci?iscal expedida por la Secretar?o constancia de la Firma Electr?a Avanzada, cuando la correspondiente persona moral cuente con ella;
(iii) Comprobante del domicilio a que se refiere el inciso a) de esta fracci?I, en t?inos de lo se?do en el inciso b) numeral (iii) de la fracci? anterior;
(iv) Testimonio o copia certificada del instrumento que contenga los poderes del representante o representantes legales, expedido por fedatario p?co, cuando no est?contenidos en el instrumento p?co que acredite la legal existencia de la persona moral de que se trate, as?omo la identificaci?ersonal de cada uno de dichos representantes, conforme al inciso b), numeral (i) de la fracci? anterior
